Как самостоятельно проверить благонадежность контрагента

Предпринимательская деятельность всегда связана с риском. Одна из опасностей – ненадежный партнер, отношения с которым приведут к финансовым потерям. Поэтому перед началом работы рекомендуется проверить контрагента на благонадежность. Сделать это можно разными способами, в том числе через интернет.

Для чего проверять контрагентов

Понять, каким будет партнер по бизнесу, не всегда представляется возможным. Но это не значит, что нельзя узнать вообще никакой информации по поводу его благонадежности. А также некоторых результатов сотрудничества с иными лицами, долговой нагрузки и прочего.

Информация о контрагенте может потребоваться:

• при заключении договоров без предоплаты или с неполной оплатой с целью узнать, какова долговая нагрузка у лица, как он рассчитывался в иных случаях;
• для проверки, не является ли организация фирмой-однодневкой. Такие организации могут заключить договора и исчезнуть из правового поля. Нередки случаи мошеннических действий со стороны подобных учредителей;
• с целью уточнения общей благонадежности компании. Есть множество способов проверки как фирмы, так и учредителей, а также индивидуальных предпринимателей. Однако стоит оценивать общий комплекс полученных данных, а не каждый фактор в отдельности.

Чаще всего проверка контрагента интересна для получения большей уверенности в последующем расчете по договору или по исполнению иных обязательств.

Как можно проверить контрагента

Способов проверки контрагентов существует множество. Все зависит от целей такой проверки, особенностей правоотношений, наличия той или иной информации. Среди самых распространенных методов выделяют такие:

• через сайт налоговой. Можно получить выписку из ЕГРЮЛ или ЕГРИП, а также воспользоваться одним из множества дополнительных сервисов;
• через сервис ФССП. Также имеется приложение, которое выполняет те же функции. Его можно установить на смартфон на базе Андроид или iOS;
• по картотеке судебных дел. Они доступны на сайтах Арбитражных судов, общей юрисдикции и Мировых судей;
• через поиск общей информации в интернете. Можно воспользоваться любым поисковиком;
• при помощи специальных сервисов, предлагающих подобные услуги. Но здесь стоит внимательно подходить к выбору, чтобы не столкнуться с мошенниками.

Рекомендуется проверять лицо сразу несколькими способами, чтобы получить максимум информации.

Через сайт налоговой

Задача ФНС – контроль финансовой деятельности субъектов предпринимательской деятельности (а также граждан), прием и учет налогов, бухгалтерский надзор. Логично, что Налоговая служба будет иметь некоторую информацию по отношению к лицам.

Однако не все сведения будут доступны в общем доступе. На сайте налоговой можно получить выписку по организации (из ЕГРЮЛ или ЕГРИП). Она будет содержать сведения о наименовании, адресе, видах деятельности, внесении изменений в уставные документы.

Найти нужные сведения можно следующими способами:

• по ИНН;
• по ОГРН;
• по наименованию (или полному имени ИП).

Чтобы сузить поиск, рекомендуется выбрать регион, если он известен.

Сервисы ФНС позволяют уточнить и иные сведения. Стоит перейти в раздел «Иные функции ФНС России» и выбрать один из вариантов проверки:

• реестр ККТ;
• реестр лицензий;
• реестр дисквалифицированных лиц. Это очень важный момент, который позволяет проверить, может ли лицо вовсе выступать в качестве партнера по бизнесу;
• прочие базы данных по категориям.

Данные сервисы нужно использовать в отдельности, придется провести несколько проверок.

Через сервис ФССП

Основная задача Службы судебных приставов – взыскание задолженностей и исполнение иных судебных актов. Этот орган ведет базу данных, через которую можно уточнить сведения о ведении против определенного лица исполнительных производств.

При запросе будут предоставлены следующие данные:

• об исполнительных производствах, которые были возбуждены в отношении лица;
• о документе, на основании которого было возбуждено производство;
• о закрытых производствах и о причине их прекращения;
• о сумме задолженности.

Поиск осуществляется по наименованию и региону, в котором ведется производство.

Чтобы воспользоваться поиском, нужно перейти на официальный сайт ФССП (http://fssprus.ru/) и перейти в раздел «Сервисы» и «Банк данных исполнительных производств». Можно воспользоваться поиском.

Через картотеку судебных дел

Организация или ИП, которые постоянно судятся, не вызывают доверия. Единичные случаи – это нормально, но вот регулярные судебные слушания вызывают сомнения в благонадежности.

Информацию об этом можно проверить. Однако найти сведения сразу по всем базам судов не получится (если не пользоваться какими-то дополнительными сервисами). Придется проверять информацию по сайтам различных судов.

В первую очередь стоит проверить Картотеку арбитражных дел по месту регистрации лица, затем проверить суды общей юрисдикции. Дополнительно можно обратиться к базам Мировых судей.

Через данные базы можно выяснить, как часто лицо выступает в судах, как складывается судебная практика.

Проверка контрагента в Картотеке арбитражных дел, искать можно по названию, ИНН или ОГРН.

Поиск общей информации в интернете

Дополнительно можно воспользоваться любым поисковиком и проверить сведения о контрагенте из общедоступных источников. Например, с карт, доступных онлайн. На них есть отзывы об организациях, их можно принять к сведению.

Также можно поискать данные в социальных сетях и на различных форумах. В целом, стоит проверить любые обсуждения.

Использование сторонних сервисов

Больше информации можно получить, если использовать сторонние сервисы, такие как СБИС и аналогичные.

Услуга платная. Сервисы позволяют получить ту же информацию, что и из общедоступных источников, только в одном месте. Пропадает необходимость искать данные на разных сайтах. Оплата, по сути, предоставляется за удобство и работу ПО.

Какая информация позволит обезопасить правоотношения

Перед началом правоотношений с новым контрагентом стоит уточнить ряд моментов, которые позволят обезопасить себя от возможных конфликтов, споров и убытков.

В первую очередь стоит проверить следующие данные:

• наличие статуса ИП и регистрация ООО. Довольно простой момент. Достаточно зайти на сайт налоговой и получить онлайн-выписку из ЕГРЮЛ или ЕГРИП;
• наличие долгов. Стоит обращать внимание не только на уже существующие, но и на потенциальные долги (смотреть судебные разбирательства). Если у фирмы или ИП высокая долговая нагрузка, то она может быть не в состоянии исполнять свои обязательства в будущем;
• отзывы о работе компании. Стоит просто вбить название в поисковике и проверить на различных форумах, картах, в социальных сетях.

Подведем итоги

Предпринимательская деятельность требует осторожности. Поэтому проверка контрагента – важный этап любых правоотношений, связанных с получением прибыли. Сделать это можно разными способами, получив сведения из общедоступных баз данных. Начать лучше с ФНС, ФССП и судов и после этого переходить к прочим системам.